Édgar Rodolfo Castillo: Cambios en las finanzas ante el desafío post Covid-19

Édgar Rodolfo Castillo Huerta

Édgar Rodolfo Castillo HuertaFuente: Cortesía

Después de casi cinco meses de mantenernos en casa, los modelos de negocios deben sufrir cambios significativos en el corto plazo debido al daño económico provocado por el virus. Cambios de hábitos en torno al comportamiento de los consumidores sobre su deseo de gastar, viajar o asistir a eventos deportivos, culturales y de entretenimiento, así como la forma de relacionarnos y sobre todo, donde trabajamos (en casa).

Nuevas preocupaciones, mantenernos sanos o conseguir proveedores que nos lleven el producto a casa o a la de los clientes, empresas que cambian su forma de operar, de financiarse o de invertir, quiero compartirles algunas herramientas tangibles que les permitan enfrentar el tener pocas o nulas ventas, con inventarios estancados en riesgo de obsolescencia y además pago de gastos fijos como renta y nóminas.

Busco apoyar a las empresas y a los emprendedores a enfrentar la crisis e incertidumbre provocada por el Covid-19, les comparto primero los cambios que tendrán las finanzas ante este desafío junto con algunas recomendaciones que espero logren aprovechar al máximo para reaccionar de una mejor manera.

1. Entendimiento del entorno, entender los movimientos en las variables macro económicas y como afectan a los resultados de tu empresa, para esto les recomiendo aplicar herramientas gerenciales para la toma de decisiones por medio de econometría o análisis financiero.

2. Define un plan, que te ayude a alcanzar las metas y los objetivos planteados, de hecho sobrevivir y dar continuidad al negocio podría ser un objetivo en estos momentos.

3. Analiza la información financiera y contable, conocer los impactos en los estados financieros básicos y sobre todo el estado de flujo de efectivo creo que nos puede ayudar a garantizar el efectivo
.

4. Construye una política empresarial con responsabilidad corporativa, que resulte en su funcionamiento óptimo. La ética y los valores deben estar presentes y por supuesto la responsabilidad social frente a la sociedad y los recursos naturales (sustentabilidad), la presencia del líder resiliente con un propósito y compromiso social, ético y sustentable es esencial para salir adelante con una empresa fortalecida. Y finalmente preparar a nuestros colaboradores para la nueva forma de trabajo.

5. Manejo de liquidez y capital de trabajo, es fundamental analizar las necesidades de tesorería a corto plazo y anticipar dificultades operativas futuras para tomar decisiones rápidas que ayuden a las empresas a ser eficaces en su gestión y resolución. También prevenir y gestionar estos riesgos desde una perspectiva legal. La negociación de nuevos plazos para las obligaciones o el cálculo del castigo por incumplimiento, la liquidez y el manejo de tesorería será esencial para sobrellevar la crisis .

6. Las finanzas corporativas sufren cambios importantes en cuanto la toma de decisiones de inversión y de financiamiento, los modelos de valuación de empresas y las finanzas internacionales.

7. Cambios en la administración de riesgos, debido a indicadores estándares internacionales como el Valor en Riesgo (VaR) que resultaron inexactos y dada su importancia para la asignación de capital es necesario replantearlos y hacer cambios en las herramientas para la toma de decisiones de crédito, mercado, liquidez y operativo, considerando el entorno económico ante la nueva normalidad.

Los cambios en las herramientas cualitativas y cuantitativas para detectar, gestionar y mitigar los riesgos en materia de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Identificar y conocer otras herramientas aplicables a la gestión de riesgos en la materia utilizadas en otras organizaciones y jurisdicciones.

Además, tendremos que construir una nueva vista panorámica de riesgos como el tecnológico, corrupción, eventos naturales y demás.

Finalmente, los cambios en la integración de riesgos, así como las metodologías para su adecuada gestión.

En el corto plazo estaremos viendo la transformación de las industrias para adaptarse a la nueva normalidad, las industrias ganadoras serán aquellas que logren digitalizarse rápidamente, innoven formas de generar más ingreso y reducir costos y gastos, modifiquen la forma en que llevan sus productos o servicios a sus clientes y por supuesto que cuenten con un líder resiliente, ético y que comunique, finalmente incorporar cambios en los modelos de administración de riesgos, decisiones de inversión y de financiamiento junto con cambios en los modelos de valuación garantizará la continuidad y la creación de valor.


El autor es Profesor de la Escuela de Negocios y Líder Académico de Finanzas.

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